GIẢI NGỐ BITCOIN

• nhân dịp sập BTC-e, chủ sàn người Nga bị bắt ở Hi Lạp bị buộc tội rửa ít nhất 4 tỷ USD thông qua Bitcoin

📖

Bitcoin là 1 loại tiền ảo, ko phải là tiền thật như là tiền VNĐ hay là đô la Mỹ, nằm dưới dạng 1 phần mềm vi tính đã được mã hóa. Tuy nhiên, để “đào” được 1 bitcoin thì ko phải dễ (người ta gọi là “đào”, giống y như bảy chú lùn đi đàm mỏ kim cương vậy. Bitcoin ở đây chính là kim cương mà 7 chú lùn muốn đào được); bởi vì sự xuất hiện 1 đồng bitcoin là hạn chế (hiếm gặp).

Nói nó là 1 loại tiền ảo bởi vì ngoài việc nó là 1 phần mềm mã nguồn mở, nó còn ko được bất kỳ 1 ngân hàng nhà nước của 1 quốc gia nào đảm bảo cả. Thí dụ như đô la Mỹ thì đã có vàng trong kho của Mỹ đảm bảo giá trị của đồng đô la. Tiền VNĐ thì tuy ko có vàng như Mỹ để bảo chứng, nhưng đã có hàng hóa của VN (đảm bảo 1 phần) , và cũng được quản lý bởi ngân hàng nhà nước VN. Còn bitcoin thì ko. Bởi vậy, người ta rất thích “rửa tiền” thông qua việc mua bán bitcoin.

Có 2 cách chính để có thể kiếm tiền từ bitcoin:

1. “Đào” bitcoin:

 người ta sẽ sắm 1 dàn máy vi tính, chạy 1 chương trình có sẵn để chờ mình may mắn “lụm” được 1 đồng bitcoin nào đó. Thường thì hiện giờ với 1 máy vi tính bình thường có CPU là core i3, ko cần màn hình, cũng phải có giá khoảng tầm 5 triệu/cái ; nhưng để có được 1 máy vi tính có thể “đào” được đồng bitcoin 1 cách hiệu quả, thì cái máy vi tính ấy, ít nhất cũng phải được lắp ráp, với đơn vị được tính đến hàng trăm triệu đồng/cái. Bởi vì người ta cho rằng, nếu card màn hình của máy dùng để đào bitcoin càng xịn chừng nào, thì khả năng thu lượm được bitcoin càng cao chừng ấy. Như vậy tiền điện để “nuôi” 1 cái máy đào bitcoin cũng rất là cao (vì các card màn hình rất là hầm hố, cần phải được giải nhiệt liên tục) !
Nếu đã đào được đồng bitcoin, người ta sẽ giữ đồng tiền ấy, trong 1 cái ví ảo (ví thì dùng để chứa tiền mà đúng không?).Giống tương tự như Paypal, hay Payoo vậy, chúng cũng là 1 loại ví tiền ảo.

2. Mua bán bitcoin thông qua sàn giao dịch:
Sau khi đào được bitcoin rồi thì người ta sẽ cố gắng bán chúng đi, để lấy tiền thật (đô la Mỹ chẳng hạn) gở vốn đã trả tiền điện, tiền mua máy vi tính để đào bitcoin. Người ta cũng hy vọng kiếm lãi từ việc mua bán đồng bitcoin này, giống y như chúng ta vẫn thường kỳ vọng vào việc mua bán (đầu cơ) đồng đô la Mỹ , hay là mua bán vàng vậy!

Việc mua bán sẽ thông qua 1 sàn giao dịch nào đó, y như mình giao dịch mua bán nhà qua sàn giao dịch bất động sản vậy. Ở trong sàn giao dịch đó, người ta sẽ mua bán các loại tiền ảo với nhau (bitcoin chỉ là 1 loại tiền ảo nổi tiếng nhất; nhưng ngoài ra trên sàn giao dịch vẫn còn 1 số loại tiền ảo khác nữa), hoặc là giữa tiền ảo (bitcoin) với lại đô la Mỹ hay là tiền Euro (để lấy tiền thật về).

Bởi vì nó ko được bất kỳ 1 ngân hàng trung ương nào chấp nhận, cho nên bitcoin rất được giới mafia thế giới thích thú, dùng để rửa tiền bẩn thành tiền sạch (còn rửa tiền thông qua các ngân hàng chính thức thì rất khó).

Giờ giả sử nếu tớ muốn chơi bitcoin, tớ sẽ chọn sàn giao dịch nào uy tín nhất để chơi(chọn mặt gửi vàng) . Đầu tiên, tớ sẽ xác định là sàn btc-e đi (hú hồn, là hiện nay nó đã sập). Tớ sẽ cần đăng ký 1 thẻ tín dụng quốc tế Visa nữa. Tớ sẽ đăng ký mới 1 tài khoản trên btc-e . Xong sau đó, tớ sẽ đăng ký mới 1 tài khoản trên OK Pay chẳng hạn. Tớ chuyển tiền (3000 USD chẳng hạn) từ thẻ tín dụng VISA, chuyển sang OK Pay, từ OK Pay chuyển sang tài khoản của btc-e.(vì có thời điểm btc-e ko nhận chuyển tiền direct từ thẻ tín dụng vô tk của btc-e, cho nên phải cần tk trung gian tại OK Pay chẳng hạn)

Với 3000 US$ tiền từ thẻ Visa, tớ chuyển vòng vòng 1 hồi đến tài khoản btc-e, thì tớ chỉ còn lại tầm 2900$. Với số tiền ảo nằm trong tài khoản btc-e ảo này, tớ có thể mua được 1 đồng bitcoin (vào thời điểm mà nó có giá 2800~2900$/bitcoin). À, ko phải là mình mua hú họa , nhắm mắt mà mua đại đâu nhé, mà cũng phải canh me mua vào lúc giá mà mình cho là nó rẻ (y như mua chứng khoán, mua vàng hay là chơi Forex vậy).
Rồi, thì cứ canh lúc nào mà mình có lãi thì bán ra (dĩ nhiên canh mua và canh bán phải tính toán y như mua bán chứng khoán vậy. Nghĩa là cần phải xác định khi nào là “đáy” và khi nào là “đỉnh”.
Khoảng 2-3 năm về trước, giá trị của đồng bitcoin đang dao động “đi ngang” khoảng 700 USD/bitcoin thì tăng giá đạt max (đỉnh) vào khoảng 1200 USD/bitcoin, Xong sau đó thì tụt dốc và tạo đáy ở mức giá <150USD/bitcoin. Trong lúc nó tăng ở mức giá cả ngàn USD 1 đồng bitcoin thì vào lúc ấy sàn Mt.Gox, là 1 trong những sàn giao dịch bitcoin lớn vào lúc ấy bị ha.ck và “cướp” mất khoảng 800,000 bitcoin khiến cho Mt.Gox phá sản. Vào lúc ấy thì sàn giao dịch btc-e thì ko bị hề hấn gì; còn giá của bitcoin thì bị giảm một tẹo, sau đó thì tăng trở lại.

Từ mức đáy là <150$/bitcoin, thì cách đây chừng 1-2 tháng, bitcoin đã tạo đỉnh khi có giá vào khoảng 2900~3000 USD/bitcoin. Với giá trị tăng gần gấp 20 lần như vầy (gửi ngân hàng cũng chỉ có lãi 7-8%/năm. Trong khi đó chơi bitcoin, đã có lãi 20 lần chỉ trong vòng vài tháng). Giờ thì người ta đã điều tra, và đã khẳng định được ông chủ của sàn btc-e chính là thủ phạm của cái vụ ha.ck vô sàn Mt.Gox khi xưa nên đã bị bắt. Hiện giờ truy cập vô trang chủ của sàn btc-e, thì cũng sẽ đọc được thông tin rằng domain btc-e.com đã bị tịch thu (nghĩa là tiền của của những ai đầu tư vô chơi ở sàn này, sẽ có khả năng cao là tan tành theo mây khói).
dân giang hồ rất thích đồng tiền này, vì nó có thể rửa được dễ dàng. Chủ nhân của các con virus đòi tiền chuộc ransomware chuyên môn đòi nạn nhân trả tiền chuộc bằng bitcoin. Bởi vì nếu đòi bằn tiền đồng đô la Mỹ thì bị lòi ra danh tính hết trọi hết trơn thì sao? 

📖

LINKHAY/QUYSU